أصدر بنك الجزائر تعليمة جديدة تحمل الرقم 04-26 مؤرخة في 30 أبريل سنة 2026، تنفيذاً لأحكام النظام رقم 03-24 المؤرخ في 24 جويلية 2024 المتعلق بالوقاية من تبييض الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل ومكافحتهما، المعدل والمتمم.
وتضع هذه التعليمة، إطاراً قانونياً وتنظيمياً دقيقاً ومفصلاً لإجراءات معرفة الزبون (KYC) المطبقة على البنوك والمؤسسات المالية والمصالح المالية لبريد الجزائر، التي يُشار إليها في نص التعليمة بعبارة “الخاضعون”. وتشكل هذه الوثيقة نقلة نوعية في تكريس مبدأ “اعرف زبونك” عبر أربعة مستويات رقابية متكاملة، وتشديد القواعد المتعلقة بالمستفيدين الحقيقيين والأشخاص المعرضين سياسيا، مع إلزام المؤسسات المالية بتحديث دوري لملفات الزبائن ورفض أي علاقة أعمال لا تستوفي شروط الشفافية، تحت طائلة التبليغ الفوري عن العمليات المشبوهة إلى خلية معالجة الاستعلام المالي.
